جاري التحميل...
استكشف المقالات والأبحاث والأخبار المتخصصة في إدارة المخاطر.
يعتبر RAROC من أهم مقاييس الأداء المعدلة بالمخاطر التي تستخدمها المؤسسات المالية للربط بين الربحية والمخاطرة وتحديد متطلبات رأس المال الاقتصادي ودعم قرارات الائتمان السليمة.
ورقة عمل شاملة حول إدارة مخاطر السيولة تغطي التعريفات والأهداف والمصادر والأنواع وطرق القياس ونسب السيولة وفق بازل III (LCR & NSFR) وإدارة التدفقات النقدية والحوكمة المؤسسية.
دليل شامل لتقييم مخاطر مكافحة الرشوة والفساد يغطي الأطر التنظيمية مثل قانون الرشوة البريطاني وقانون الممارسات الأجنبية الفاسدة الأمريكي ومنهجية تقييم المخاطر والنهج ثلاثي المراحل.
كيف أسهمت الأحداث التنظيمية الكبرى — من فضيحة إنرون وقانون SOX إلى بازل 3 ومعيار IFRS 9 — في إعادة تشكيل ثقافة إدارة المخاطر وأطر GRC والحوكمة المؤسسية حول العالم.
تحليل معمّق لمشروع عملة ليبرا الرقمية من فيسبوك: أساسها في تقنية البلوك تشين، مخاطر الخصوصية، مخاوف غسل الأموال، تأثيرها على البنوك المركزية في الدول النامية، ومعارضة الحكومة الأمريكية.
نظرة شاملة على مقاييس الأداء المعدّلة بالخطر (RAPM) بما فيها نسبة شارب ونسبة المعلومات والأداء المعدّل بالمخاطر وRAROC — الأدوات الأساسية التي تستخدمها لجان مخاطر الائتمان.
دليل شامل لمخاطر الاحتيال في القطاع المصرفي: التعريفات وأنواع الاحتيال الداخلي والخارجي وفئات احتيال الموظفين الثلاث الرئيسية وفقاً لنموذج ACFE.
تحليل لامتثال الأردن مع التوصيات الأربعين لمجموعة العمل المالي استناداً إلى تقرير التقييم المتبادل الذي أجرته مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا في يوليو 2018، مع الإجراءات المقترحة لمعالجة الثغرات.
تحليل قرار الأردن عام 2020 بتعليق توزيعات أرباح البنوك النقدية خلال جائحة كوفيد-19، ولماذا كان هذا الإجراء حكيماً للحفاظ على استقرار القطاع المصرفي ودعم التعافي الاقتصادي.
ملخص تقرير البنك الدولي الذي يحلّل التطورات المالية الدولية 2019-2020، ويدرس أسباب الأزمات المالية والإصلاحات التنظيمية والتحديات التي تواجه الدول النامية.
تحليل شامل لتأثير جائحة كوفيد-19 على القطاع المصرفي: المرونة التشغيلية والتحوّل الرقمي وإدارة مخاطر الائتمان والمخصصات وضغوط السيولة والمسار المستقبلي للبنوك.
نظرة شاملة على التحوّل بعيداً عن معدل الليبور بحلول 2021، والمعدلات المرجعية البديلة التي اعتمدتها كل منطقة (SOFR, ESTR, SONIA)، والتحديات التشغيلية والقانونية والتقنية التي يجب على البنوك معالجتها.
ستة اتجاهات متوقعة تشكّل مستقبل إدارة المخاطر: التطور التنظيمي وتوقعات العملاء والتقدم الرياضي وأنواع المخاطر الجديدة (المخاطر النموذجية والسيبرانية والعدوى) والدور الاستراتيجي لمدير المخاطر.
تحليل معمّق لإدارة مخاطر ائتمان الأفراد: العوامل الأربعة الرئيسية المؤثرة في المحافظ، وأنظمة التصنيف الائتماني، وأهمية التحليل الاقتصادي الكلي، ودروس من الأزمة الاقتصادية التايلاندية عام 1997.
الدكتور مروان عوض — رئيس منتدى خبراء إدارة المخاطر — يستكشف الفرق بين المخاطر الاستراتيجية واستراتيجية المخاطر، ومصفوفة الاستراتيجية CIMA، وأطر الشهية للمخاطر، ولماذا تظل بعض المخاطر دائماً خارج نطاق التسامح.
دليل شامل لمؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs) في إدارة المخاطر التشغيلية: التعريفات والأهداف والخصائص والمراحل الأربع لبناء المؤشرات وأدوات الإبلاغ بما فيها مقاييس المخاطر وخرائط الحرارة.
فهم الشهية للمخاطر في القطاع المصرفي: الحد الأقصى للمخاطر الذي يقبله البنك لتحقيق أهدافه الاستراتيجية، وتعليمات البنك المركزي الأردني رقم 63 (2016)، وإطار تحديد معايير المخاطر.
